Pensar en un objetivo del +10% es un error
Cuando miras el FTMO Challenge pensando "tengo que lograr un +10%", tu cerebro te pide posiciones grandes. Y una posición grande con un límite de Pérdida Diaria (Daily Loss) del 5% es el camino más rápido para quemar la cuenta.
Cambia la pregunta a: ¿cuánto debo hacer en promedio al día durante 20 días de trading?
Un +10% en 20 días equivale a aproximadamente +0,48% diario (con interés compuesto). Eso es una sola operación 1:2 con un riesgo del 0,25%. Una sola. Al día.
Plan detallado para una cuenta de 100k
| Etapa | Días | Objetivo acumulado | Riesgo por trade | |---|---|---|---| | Calentamiento | 1–5 | +2% | 0,25% | | Ritmo | 6–12 | +6% | 0,5% | | Cierre | 13–20 | +10% | 0,25% |
Tres cosas que este plan hace por ti:
- Empiezas con menor riesgo. Los primeros días son para calibrar: spread, ejecución, horarios de sesión. No es momento para arriesgar un 2% por trade.
- Reduces el riesgo al final. Cuando estás en +8%, lo único que puede detenerte eres tú mismo. Reducir la posición a la mitad cuesta 2 días más, pero protege todo el reto.
- Tienes un margen de seguridad. Arriesgando un 0,5% por trade necesitas 10 pérdidas seguidas para tocar el Max DD. Con un 2%, solo necesitas cinco.
Colchón diario: una regla inflexible
El Daily Loss en FTMO es del 5%. Tu límite personal debe ser del 3%. Si alcanzas el -3%, cierras la plataforma, incluso si "justo ves la entrada perfecta".
El motivo es estadístico, no moral: tras dos pérdidas seguidas, la calidad de tus decisiones cae de forma medible: entras antes, mueves el stop, aumentas el tamaño. Para la mayoría de los traders, la tercera operación tras dos pérdidas tiene el peor Win Rate de toda su muestra.
Comprueba el plan antes de pagar el reto
En el papel, cualquier plan parece bueno. La pregunta clave es: ¿cuál es la probabilidad real de que este plan funcione con tu Win Rate y R:R?
A esto responde la simulación de Monte Carlo. Toma tus estadísticas reales (Win Rate, beneficio medio, pérdida media), proyecta miles de escenarios posibles del reto y muestra en qué porcentaje de ellos alcanzas el objetivo antes de violar el límite.
El resultado suele ser revelador. Un trader con un Win Rate del 45% y R:R 1:1,5 arriesgando un 2% por trade tiene cerca de un 30% de probabilidades de pasar. El mismo trader arriesgando un 0,5% por trade supera el 60%. La misma estrategia, la misma mente, pero un tamaño de posición diferente.
Cómo calcularlo en TradeLogic
En la pestaña Challenge Planner, añades tu reto (los ajustes predeterminados de FTMO, FundingPips, The5ers, Topstep y otros ya incluyen sus reglas integradas) y la aplicación:
- desglosa el objetivo en un plan diario y muestra si vas por delante o por detrás del calendario,
- calcula el Probability Meter: la probabilidad de aprobar basándose en tu historial real de operaciones,
- te permite probar escenarios hipotéticos ("what-if": menor riesgo, mayor R:R, más días),
- monitorea el Daily Loss y el Max DD en tiempo real antes de que los reases,
- sugiere en Goal Optimizer qué variable ajustar para aumentar al máximo tus probabilidades.
No necesitas cientos de operaciones: basta con unas pocas docenas para que la simulación tenga sentido.
Resumen / TL;DR
No planifiques ganar un +10%. Planifica hacer un +0,5% diario con un riesgo del 0,25–0,5% por trade, establece tu stop loss diario personal en -3% y valida el plan con una simulación antes de comprar el reto. El tamaño de la posición determina el resultado mucho más que la estrategia.